Nasza polityka AML i weryfikacji

Zanim wypłacisz pierwsze wygrane środki, musimy potwierdzić Twoją tożsamość i źródło płatności. Robimy to z obowiązku prawnego wynikającego z licencji MGA, nie z nieufności wobec Ciebie. Poniżej wyjaśniamy dokładnie, czego wymagamy, kiedy i dlaczego.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Działamy na licencji MGA/B2C wydanej przez Malta Gaming Authority, a właścicielem platformy jest Spirit Gaming Ltd (Malta). To oznacza, że podlegamy maltańskim przepisom antypraniowym (PMLFTR) oraz odpowiednim aktom Unii Europejskiej. Utrzymujemy wpis w rejestrze podmiotów obowiązanych, który regularnie audytuje MGA.

Nie traktujemy tych obowiązków jako formalności. Wdrożyliśmy wewnętrzną politykę ryzyka, systemy wykrywania podejrzanych wzorców transakcji oraz procedurę raportowania do Financial Intelligence Analysis Unit. Każdy pracownik naszego zespołu compliance przechodzi cykliczne szkolenia AML.

Kiedy i co weryfikujemy

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja (KYC) odbywa się etapami. Część danych sprawdzamy automatycznie już przy rejestracji, pełne sprawdzenie dokumentów uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole mogą nastąpić przy przekroczeniu określonych progów kwotowych.

• Rejestracja: automatyczne sprawdzenie imienia, nazwiska, daty urodzenia, adresu i kraju rezydencji oraz weryfikacja, czy Twoja jurysdykcja nie znajduje się na liście ograniczonych (m.in. USA, UK, Holandia, Francja, Rosja).
• Pierwsza wypłata: dowód tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Progi transakcyjne: przy skumulowanych wpłatach lub wypłatach przekraczających równowartość 2000 EUR w okresie 12 miesięcy przeprowadzamy pogłębioną analizę w ramach procedury due diligence.

Dokumenty, które musisz złożyć

Do weryfikacji potrzebujemy trzech typów dokumentów. Wszystkie przesyłasz przez bezpieczny formularz w panelu konta, nigdy mailem ani na czacie.

Weryfikacja krok po kroku

Przebieg i terminy

Dokumenty przesyłasz kanałem szyfrowanym TLS, przechowujemy je na serwerach w Unii Europejskiej z szyfrowaniem danych w spoczynku. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy departamentu compliance, a każdy dostęp jest rejestrowany w logach audytowych.

• 1. Składasz dokumenty w sekcji Weryfikacja w panelu konta.
• 2. System wstępnie sprawdza kompletność i jakość zdjęć.
• 3. Analityk compliance porównuje dane z dokumentów z danymi konta.
• 4. W razie rozbieżności prosimy o wyjaśnienie lub dodatkowy dokument.
• 5. Otrzymujesz decyzję; po pozytywnym wyniku wypłaty realizujemy w ciągu 0-24 godzin.

Jak chronimy Twoje dane

Nie przekazujemy dokumentów podmiotom trzecim poza podmiotami obowiązanymi prawnie (MGA, FIAU, organy ścigania) i zweryfikowanymi dostawcami usług weryfikacyjnych zobowiązanymi umownie do poufności.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) lub źródła majątku (Source of Wealth). Wynika to bezpośrednio z przepisów PMLFTR: musimy rozumieć, skąd pochodzą środki obracające się na Twoim koncie, by ocenić, czy są zgodne z Twoim profilem finansowym.

Prosimy o to między innymi przy pojedynczej wpłacie powyżej równowartości 10 000 EUR, serii wpłat znacznie przewyższających średnią z Twojej historii lub gwałtownej zmianie stylu gry. Jako dowód przyjmujemy wyciąg z pensją, zaświadczenie o dochodach, dokumenty sprzedaży majątku, zwrot podatku lub decyzję kredytową.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Wypłacamy środki tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli korzystałeś z kilku metod, dzielimy wypłatę proporcjonalnie do wkładów każdej z nich, z uwzględnieniem limitów danej metody. Limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie, a minimalna wypłata to 80 PLN. Nie pobieramy prowizji od wypłat.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 14 dni od wniosku, zawieszamy możliwość wypłat i kolejnych wpłat na Twoim koncie. Gra na środki już wpłacone pozostaje możliwa do wyczerpania salda, ale wygranych nie wypłacimy do czasu zakończenia weryfikacji.

Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, przerobione lub należące do innej osoby, zamykamy konto natychmiast, przelewamy środki na wskazany legalnie Twój rachunek po ustaleniu rzeczywistego posiadacza, a sprawę zgłaszamy MIA. Podobnie postępujemy przy odmowie wyjaśnienia źródła środków, gdy progi z procedury due diligence zostały przekroczone. Od każdej decyzji możesz się odwołać, pisząc na adres naszego zespołu compliance.

Przechowywanie dokumentów

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, tak jak nakazują przepisy PMLFTR. Po tym okresie dane anonimizujemy lub usuwamy, chyba że organ nadzoru lub postępowanie prawne wymaga dłuższego przechowania.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty są możliwe od razu po rejestracji, ale pełną weryfikację dokumentów przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów kwotowych.

Ile trga weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od złożenia kompletnego zestawu dokumentów, maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy mailem.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

To wymóg AML i licencji MGA zapobiegający praniu pieniędzy. Środki zwracamy źródłem, z którego pochodziły, proporcjonalnie do Twoich wpłat.

Czy muszę udokumentować źródło środków?

Tylko w określonych sytuacjach: przy dużych wpłatach (powyżej równowartości 10 000 EUR), nietypowych wzorcach transakcji lub w ramach pogłębionej analizy ryzyka.

Co jeśli nie prześlę dokumentów w terminie?

Po 14 dniach zawieszamy wpłaty i wypłaty. Konto wraca do pełnej funkcjonalności po dostarczeniu i pozytywnej weryfikacji dokumentów.